Как работи рисковият капитал?

Какви са ползите от рисковото финансиране? Кой по-специално трябва да обмисли тази форма на подкрепа? Какви са рисковете от получаване на рисков капитал за стартиращи компании? Ще намерите отговорите в тази статия. Четете нататък.

Как работи рисковият капитал? – съдържание:

1. Какво е рисков капитал?
2. За кого е рисковият капитал?
3. Предимствата и недостатъците на рисковото финансиране
4. Какви са рисковете от получаване на рисков капитал?
5. Къде да намерим инвеститори?

Какво е рисков капитал?

Фондовете за рисков капитал са форма на външно финансиране, получена в замяна на временно разпределение на акции в финансирания бизнес. Инвеститорът в този случай е субект, желаещ да оптимизира възвръщаемостта на капитала, с който разполага, като го инвестира в стартираща компания с висок потенциал. Така рисковият капитал е атрактивна форма на финансиране за иновативни стартиращи компании с ограничени финансови ресурси, но с голям потенциал за растеж.

За кого е рисковият капитал?

Рисковият капитал е предназначен особено за бизнес субекти с силен бизнес модел и значителен потенциал за растеж. Следователно е необходимо субектът, кандидатстващ за финансиране в тази форма, да има известен опит на пазара, даващ на инвеститорите гаранция за интензивен бизнес растеж.

Индустриите на технологии, биотехнологии и информационни технологии често са избраните инвестиционни сектори. Важно е получателят на капитала да има определено конкурентно предимство, което е причината за интереса на инвеститорите. То може да се прояви, например, на продуктово, сервизно, ценово, управленско или пазарно ниво.

Правилната структура и представяне на проекта, който ще бъде финансиран, също е от съществено значение. Рисковият капитал като високорискова инвестиция изисква убеждаване на инвеститора за рентабилността на ангажимента на капитала им. Така VC фондът е атрактивна опция за компании с иновативна идея, която често е твърде рискова в очите на традиционните банкови институции.

Предимствата и недостатъците на рисковото финансиране

Сред ползите от използването на рисков капитал, финансовият аспект на инвестицията определено излиза на преден план. По този начин иновативните компании получават капитал, който често не е наличен за тях от никой друг източник, и който може значително да ускори развитието на компанията и нейните проекти. Всичко това без установяване на каквито и да било обезпечения, което често е голям проблем за компании с ограничени материални ресурси.

Финансираните субекти също не са задължени да плащат редовни лихвени вноски – тъй като инвеститорът получава дивиденти. Разходите следователно са пряко пропорционални на печалбите, които компанията реализира.

Стартиращите компании, използващи фондове за рисков капитал, обаче получават много повече от парична инжекция. Това е така, защото инвеститорите често са субекти с установена пазарна позиция, с широка база данни, ноу-хау, контакти, инфраструктура, доказани логистични канали и подкрепа от специалисти. Рискът, поет от инвеститорите, ги кара да се грижат за успеха на начинанието – така че можете да разчитате на тяхната обширна подкрепа, която се превръща директно в ползите, които получават като акционери.

VC фондът е форма на финансиране, която гарантира стабилност за стартиращите компании. Сътрудничеството се установява по време на тяхната фаза на растеж, което предвещава добре за сътрудничество с инвеститор, който вероятно ще иска да продължи да финансира начинанието. Дори и позицията им да е различна, обаче, излизането от сделката без съгласие от двете страни няма да бъде лесно.

Когато става въпрос за разходите на този тип финансиране, те със сигурност няма да надвишават ползите – в крайна сметка, това е дял от печалбата на компанията, който е наградата на инвеститора. Фактът, че те са готови да заложат на определен бизнес, изгражда имиджа на последния като обещаващ – това, от своя страна, може да привлече допълнителни инвеститори. Подобряването на капиталовата структура също увеличава кредитоспособността, което може допълнително да ускори растежа.

Какви са рисковете от получаване на рисков капитал?

Въпреки споменатите ползи от получаването на VC фондове, съществуват и определени рискове, свързани с него. Това произтича от факта, че инвеститорът в този случай става акционер в компанията и следователно получава определени привилегии, ограничаващи вашия контрол върху компанията. Така че трябва да се съобразите с плащането на дивиденти, разпределението на властта в компанията и необходимостта да се консултирате с решенията с инвеститора.

Също така, недостатък на получаването на VC фондове е времето, необходимо за реализиране на тази форма на финансиране, което обикновено е около година, считано от деня, в който страните се свържат. Високият риск идва с относително високи разходи. Средната възвръщаемост, която инвеститорът очаква в този случай, не пада под прага от 30%. Увеличението на стойността на компанията също се отразява на цената на акциите, които инвеститорът купува много по-евтино по време на началната фаза на растеж.

Къде да намерим инвеститори?

Има много платформи в интернет, които предлагат списъци с инвеститори по държава или регион. Една от по-популярните сайтове с глобален обхват е OpenVC. OpenVC е платформа, която позволява на основателите на технологични компании да се свързват с инвеститори. Можете да използвате услугата безплатно или да платите за премиум членство. Намирането на инвеститори е бързо и интуитивно, а текущата база данни включва повече от 5,000 компании. Контактите могат лесно да се филтрират по целеви държави, етапи на развитие на стартиращи компании и изисквания и т.н.

Прочетете също: Продажби на стартиращи компании. 3 полезни съвета за продажби за стартиращи компании.

Ако харесвате нашето съдържание, присъединете се към нашата общност на заети пчели в Facebook, Twitter, LinkedIn, Instagram, YouTube, Pinterest, TikTok.